1、投資的概念：
投資是指犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟(jì)活動。簡單的來說，投資也是一種支出，是一種可以在未來的某個時期獲得總價值超出原有價值的經(jīng)濟(jì)活動。我們現(xiàn)在要解釋的是個人投資，或者說叫家庭投資。投入一定的本金在未來能增值或獲得收益的所有活動都可叫投資。
金融機(jī)構(gòu)的選定：
理財活動離不開金融機(jī)構(gòu)，各個金融機(jī)構(gòu)也有專門針對個人提供的服務(wù)，在不同的金融機(jī)構(gòu)中選定最適合自己的機(jī)構(gòu)，會使理財活動更加有效的進(jìn)行。
在此簡單的介紹一下各類金融機(jī)構(gòu)：
（1）、銀行
銀行為客戶提供最基本的存、貸款業(yè)務(wù)。之外根據(jù)不同的銀行還為不同客戶提供如債券、證券、基金、外匯等交易項目。
國營四大銀行：中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行。
商業(yè)銀行：股份制或地方商業(yè)銀行，如招商銀行、交通銀行、光大銀行浦發(fā)銀行等。
外資銀行：這類銀行目前還處于初步開放階段，但其在個人理財方面的管理經(jīng)驗非常豐富。
（2）、證券公司
主要可以委托進(jìn)行證券交易。如果通過銀行進(jìn)行證券交易，那么可以不涉及證券公司。
（3）、基金公司
主要可以委托進(jìn)行基金交易。如果通過銀行進(jìn)行基金交易，那么可以不涉及基金公司。
（4）、期貨公司
提供國內(nèi)三家交易所上市的商品交易。
（5）、交易所
包括房產(chǎn)、黃金、收藏品等交易所和拍賣行等。
（6）、保險機(jī)構(gòu)
一是各地社會保險局，提供養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等基本保險；
二是各個商業(yè)保險公司，提供人壽、財產(chǎn)、責(zé)任等方面的保險，如中國人壽保險公司、平安財產(chǎn)保險公司等。
（7）、其他金融機(jī)構(gòu)
如職工單位基金等，需注意的是保證往來金融機(jī)構(gòu)的合法性，以提高個人財產(chǎn)的安全系數(shù)。
